Es cierto que la mayoría de los exchanges de criptomonedas más populares a nivel mundial han empezado a implementar las normas KYC (Know Your Customer, por sus siglas en inglés). Sin embargo, todavía existen opiniones divididas sobre las ventajas de que las plataformas manejan la información personal de los usuarios.
Opiniones divididas
Muchos consideran que implementar las herramientas de conocimiento del cliente es un elemento disuasorio en el entorno de las criptomonedas que promueve predominantemente las transacciones anónimas entre pares. Por otra parte, los reguladores defienden a capa y espada la implementación del KYC como una medida de garantizar la seguridad de los inversores y prevenir el fraude financiero.
Algunos inversores todavía tienen la opción de elegir exchanges de criptomonedas que promuevan el anonimato al no imponer los procesos de KYC, a pesar de que la mayoría de las plataformas han comenzado a implementar recomendaciones regulatorias para mantenerse a la vanguardia de las tendencias sobre los cripto activos.
Lo cierto es que el anonimato en las transacciones de criptomonedas va en ambos sentidos. Los exchanges de criptomonedas que realizan operaciones sin KYC evitan salir a la luz para no enfrentarse al escrutinio legal. Por lo que las personas que opten por algún exchange de este tipo deben tener un alto nivel de confianza en las personas que dirigen a la plataforma en cuestión.
En pocas palabras, la supervisión de las personas que dirigen el exchange así como el historial de la plataforma se convierte en algo imprescindible cuando se hace trading en plataformas sin las herramientas para conocer al cliente.
¿Son infalibles los exchage con KYC?
Aunque ambos tipos de plataformas, tanto los que se rigen por las políticas KYC como los que no, requieren que los usuarios entreguen sus cripto activos a terceros, los exchanges que cumplen con los requisitos de conocimiento del cliente infunde mayor confianza entre los reguladores y los inversores.
No obstante, con o sin dichas herramientas, los inversores siguen siendo igualmente vulnerables a los riesgos relacionados con factores externos, como las prácticas comerciales turbias y la intención del propietario de la plataforma, además de no contar con el respaldo del gobierno.
Sin embargo, al invertir en un exchange de criptomonedas sin los requisitos de conocimiento del cliente conlleva limitaciones en cuanto a los servicios ofrecidos por el proveedor, limitaciones en el valor del trading así como menos tokens disponibles.
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